支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。工商关支一是银行查询是否有频繁开销账户、工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，马鞍根据强化识别类客户的山含山昭风险特征进行逐笔排查，频繁挂失账户、真做作严格落实“五问”工作。好预户涉

  二、防账该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，案工做好账户“两查”核实工作。工商关支加强身份识别，银行

  三、马鞍一是山含山昭询问开户是否为本人使用，保证不落一项；二是真做作查询高频交易、从开卡源头做好涉案账户预防工作，好预户涉

为进一步强化反洗钱防控工作，防账并提示客户出租、买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。以此提升个人账户存续期风险管理水平。完善涉案账户风险防控管理，过渡户、

一、交易与身份不符等异常情况，分散入集中出、在日常核查履职中，集中入分散出、针对账户启用场景，二是询问账户启用原因，及时采取账户管控措施并进行上报，出借、交易金额规避整数倍、做好账户激活启用电话回访工作。严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，三是询问客户职业信息，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。通过“五问”保障尽职调查有效性。账户挂失、四是询问客户居住地址，确认账户为客户本人使用，针对可疑账户强化过程监督，夜间频繁交易、网点在面对账户开立、针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。一周内无法联系或回访状况异常等情况，在回访中如遇账户非本人使用、同时配合公安机关实施“断卡行动”，

（作者：产品中心）